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Registrierungs-Formular aufrufen

Registrierungs-Formular

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Registrierungs-Formular ausfüllen und abschicken

E-Mail:
Geben Sie eine von Ihnen persönlich, geschäftlich genutzte E-Mail-Adresse ein.

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Das Passwort muss aus 8 bis 50 Zeichen bestehen. Es sind keine Umlaute und Leerzeichen erlaubt. Es muss mindestens einen Kleinbuchstaben, einen Großbuchstaben und eine Zahl enthalten.

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Sie müssen eine einfache Frage beantworten, z.B. welche 3 Buchstaben im deutschen Alphabet auf den Buchstaben [m] folgen.

Formular absenden:
Senden Sie das Formular durch Klick auf den Button [Konto erstellen] ab.

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Anmeldung bestätigen

Sie erhalten eine E-Mail an die verwendete E-Mail-Adresse. Öffnen Sie diese E-Mail (bitte auch Spam-Ordner prüfen) und klicken auf den darin enthaltenen Bestätigungslink.

Herzlichen Glückwunsch, Ihr Nutzerkonto wurde freigeschaltet!

Sie werden durch Aufruf des Bestätigungslinks direkt zur Login-Seite von FINZEPT geleitet. Auf dieser Seite können Sie sich sofort mit Ihrem Benutzernamen (E-Mail-Adresse) und dem vergebenen Passwort in Ihr Nutzerkonto einloggen.

Lesen Sie weiter, wie Sie Ihren ersten Konzeptvergleich erstellen. Der Zeitbedarf hierfür beträgt nur circa 5 Minuten.

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Seite mit Eingabe-Formular aufrufen

Loggen Sie sich in Ihr Benutzerkonto ein.

Login-Seite

Klicken Sie auf der Startseite Ihres Nutzerkontos auf die Kachel mit dem Taschenrechnersymbol [neue Berechnung] .

Alternativ können Sie auch in der Top-Navigation auf [Berechnungen] klicken und aus dem Dropdown-Menü den Punkt [neue Berechnung] auswählen.

Wenn Sie das Eingabe-Formular geöffnet haben, erscheint unterhalb der Top-Navigation eine grau schattierte Leiste mit einer sekundären Navigation . Dort sehen Sie immer den Navigationspfad zur aktuellen Seite. Der Navigationspfad ist verlinkt und Sie können per Klick auf einen Eintrag zu der entsprechenden Stelle zurück. Die aktuelle Seite wird grau dargestellt.

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Daten in das Formular eingeben und absenden

Das Eingabe-Formular ist in die folgenden Bereiche aufgegliedert (COMPLETE Lizenz oder Probemonat):

• Beginn und Ansparphase
• Basisangaben
• Ausgabeumfang
• Tilgungssurrogat
• Vermietung
• Sondertilgungen
• Bauspartarif

Für den ersten Konzeptvergleich befüllen Sie erstmal nur die Basisangaben. Nach Aufruf des Eingabe-Formulars ist dieser Bereich ausgeklappt und alle anderen Bereiche sind eingeklappt.

Projektkosten und Beleihungswert Objekt(e) eingeben

Um die Projekt-Kosten und den Beleihungswert des Objektes in einer Nebenrechnung zu ermitteln, benutzen Sie bitte den dafür vorgesehene Dialog Ermittlung Projekt-Kosten und Beleihungswert .

Klicken Sie bitte auf das Taschenrechner-Symbol vor dem Eingabefeld für die Projekt-Kosten im Eingabe-Formular, um den Dialog zu öffnen.

Bitte geben Sie im sich anschließend öffnenden Dialog Anschaffungskosten von 100000 für das Grundstück und 200000 für das Gebäude ein. Es dürfen nur Zahlen eingegeben werden (ohne Tausendertrennzeichen). Um das Beispiel einfach zu halten, brauchen Sie keine weiteren Eingaben vorzunehmen. Selbstverständlich können Sie aber auch ein eigenes Beispiel erzeugen.

Klicken Sie nun unten im Dialog auf den Button [Daten übernehmen]. Der Dialog schließt sich daraufhin wieder und Sie gelangen zum Eingabe-Formular zurück, in das die ermittelten Projekt-Kosten und der Beleihungswert des Objektes übertragen wurden.

Wenn Sie nur die zwei Eingaben im Dialog vorgenommen haben, werden Projekt-Kosten in Höhe von 335.100 EUR und der Beleihungswert mit 270.000 EUR übertragen.

Eigenmittel eingeben

Geben Sie bei dem Eingabefeld [verfügbare Eigenmittel] 120000 ein und bei [Mindest-Einsatz direkt] 70000 ein. Anstatt die Werte direkt einzugeben, können Sie natürlich auch hier wieder den Nebenrechnungs-Dialog durch Klick auf das Taschenrechner-Symbol nutzen und ein eigenes Beispiel erzeugen.

Zinsvereinbarung zu Beginn eingeben

Vor den Eingabefeldern [Beleihungsauslauf 1] und [Beleihungsauslauf 2] sollten Prozentwerte in Fettschrift zu sehen sein. Der erste Beleihungsauslauf wird für Konzepte errechnet, bei denen die gesamten verfügbaren Eigenmittel direkt zur Begleichung von Rechnungen eingesetzt werden. Der zweite Beleihungsauslauf kommt für Konzepte zur Anwendung, in denen die Eigenmittel ganz oder teilweise in einer separaten Anlage investiert wird. Da hierdurch ein höheres Darlehen benötigt wird, ist der Beleihungsauslauf höher.

Wenn Sie vom Beispiel hier nicht abgewichen sind, stehen unter [Beleihungsauslauf 1] 80 % und unter [Beleihungsauslauf 2] 99 %.

Sie können auf eine der Prozentzahlen klicken und sich die Berechnung hinter den Beleihungsausläufen anschauen.

Zinssätze eintragen

Als nächstes tragen Sie die für die beiden Beleihungsausläufe gültigen Zinsen ein. Bitte tragen Sie unter [Beleihungsauslauf 1] 1 und unter [Beleihungsauslauf 2] 1,3 ein. Selbstverständlich können Sie auch hier wieder ein eigenes Beispiel verwenden.

Formular absenden

Um das mit den Basisangaben ausgefüllte Formular abzusenden und zur Ergebnistabelle zu gelangen, klicken Sie bitte auf den Button [berechnen].

Anschließend wird die Ergebnistabelle für den beispielhaften Konzeptvergleich angezeigt.

Herzlichen Glückwunsch, Ihr erster Konzeptvergleich wurde erstellt!

Wie man die Ergebnistabelle effektiv nutzt? Lesen Sie dazu den nächsten Abschnitt...

Sortieren

Sie können die Spalten nach den Überschriften durch Klick auf die Symbole und auf- und absteigend sortieren.

Klicken Sie dazu einmal auf das Sortiersymbol in der Spaltenüberschrift [Gesamt-Aufwand (nach Steuer-Effekt)]. Das Symbol wird daraufhin heller, woran Sie erkennen, dass zuletzt nach dieser Spalte sortiert wurde. Wenn Sie ein weiteres Mal klicken, wird die Sortierrichtung umgekehrt. Bringen Sie die Sortierung jetzt in aufsteigende Reihenfolge (dieses Symbol: ).

Klicken Sie als Nächstes einmal auf das Sortiersymbol in der Spalte [anfängliche Rate]. Hierdurch wird nach der anfänglichen Rate aufsteigend sortiert, aber die vorherige Sortierung nach dem Gesamtaufwand wird nicht zerstört. Die Zeilen sind nun so sortiert, dass die Konzepte mit der gleichen anfänglichen Rate nach dem günstigsten Gesamtaufwand sortiert sind.

Bild mit Markierung der zwei Sortiersymbole

Erklärungen und Hinweise

Über jeder Tabellenüberschrift befindet sich ein Fragezeichen-Symbol . Wenn Sie den Mauszeiger darauf positionieren, wird eine Box mit Hinweisen und Erklärungen zur jeweiligen Spalte angezeigt. Beispiel für Infobox

Zins- und Tilgungspläne aufrufen

In der Tabellenspalte [Link zu Details] werden Lupensymbole angezeigt. Wenn Sie eins der Lupensymbole anklicken, öffnet sich der detaillierte Zins- und Tilgungsplan für das entsprechende Konzept in einem neuen Tab.

Bitte klicken Sie auf ein beliebiges Lupensymbol, und schauen sich einen Zins- und Tilgungsplan an. Ganz unten werden Sie eine Visitenkarte sehen, auf der nur Ihre E-Mail-Adresse steht. Wie Sie Ihre Kontaktdaten vervollständigen, können Sie in einer späteren Anleitung nachlesen.

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben sich bereits mit der Ergebnistabelle vertraut gemacht!

Als Nächstes lesen Sie, wie Sie einzelne Berechnungs-Parameter anpassen. Nichts leichter, als das...

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Eingabe-Formular aufrufen

Falls Sie noch keine Berechnung erstellt haben, gehen Sie bitte noch einmal zurück zur Anleitung Erste Berechnung erstellen und kommen Sie anschließend wieder zurück hierher.

Loggen Sie sich in Ihr Benutzerkonto ein.

Login-Seite

Rufen Sie anschließend die letzte Berechnung auf. Klicken Sie dazu auf der Startseite in Ihrem Nutzerkonto auf die Kachel [letzte Berechnung] oder klicken Sie in der Top-Navigation auf den Eintrag [Berechnungen] und dann im sich öffnenden Auswahlmenü auf [letzte Berechnung].

Nach Aufruf der letzten Berechnung gelangen Sie zurück zur Ergebnistabelle. Über der Ergebnistabelle befindet sich eine Navigationsleiste mit 3 Schaltern : [Formular], [Ergebnis] und [speichern], mit denen Sie zwischen verschiedenen Ansichten wechseln können. Klicken Sie bitte auf den Button [Formular], um zur Ansicht mit den Eingabeparametern zu wechseln.

Das nun angezeigte Eingabe-Formular ist in die folgenden Bereiche aufgegliedert (COMPLETE Lizenz):

• Beginn und Ansparphase
• Basisangaben
• Ausgabeumfang
• Tilgungssurrogat
• Vermietung
• Sondertilgungen
• Bauspartarif

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Ausgabeumfang der Ergebnistabelle erweitern

Schließen Sie jetzt bitte im Eingabe-Formular alle Bereiche (durch Klick auf die Überschriftenspalten) und öffnen den Bereich [Ausgabeumfang].

Jeder Eintrag zum Ausgabeumfang hat eine Bezeichnung, hinter der ein Infosymbol steht. Wenn Sie auf dieses Symbol klicken, öffnet sich unter den Eingabefeldern dieser Zeile ein Feld mit Erläuterungen und evtl. Hinweisen.

Bitte stellen Sie den Schalter für [Finanz-Bedarf] ein und führen die Berechnung erneut durch Klick auf den Button [berechnen] durch.

Die Ergebnistabelle wird nun um die Spalte [Finanz-Bedarf] erweitert angezeigt. Entsprechend können Sie alle Parameter zum Ausgabeumfang ein- und ausschalten.

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Berechnungs-Parameter für Vermietung anpassen

Führen Sie zur Übung eine Berechnung mit einem Vermietungsanteil durch. Wählen Sie dazu im Bereich [Vermietung] für den Parameter [Anteil Fremdnutzung] 100% aus und geben unter [zu versteuerndes Einkommen(zvE)] 70000 ein.
Einstellungen für Vermietung
Erweitern Sie auch den Ausgabeumfang um das Feld [Steuer-Ersparnis] und führen eine erneute Berechnung durch.
Einstellung für Ausgabeumfang Steuer-Ersparnis

In der neu ausgegebenen Ergebnistabelle können Sie nun den Steuereffekt sehen.

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Berechnungs-Parameter für Tilgungssurrogat anpassen

Gehen Sie wieder zurück zum Eingabe-Formular und verändern das Anlageprodukt für das Tilgungssurrogat. Öffnen Sie dazu im Eingabe-Formular den Bereich [Tilgungssurrogat] und ändern den Eintrag unter [Produkt langfristige Kapitalanlage] von generisch auf Fonds.
Sie können jetzt zusätzlich unter [Kostenprofil langfristige Kapitalanlage] zwischen teuer und günstig auswählen. Weitere Erläuterungen erhalten Sie durch Klick auf die jeweiligen Infosymbole.
Einstellungen für das Tilgungssurrogat
Erweitern Sie auch den Ausgabeumfang um das Feld [Summe Kosten in Anlage-Produkten] und führen eine weitere Berechnung durch.
Einstellungen für Ausgabeumfang Kosten Tilgungssurrogat

In der Ergebnistabelle wird nun zusätzlich die Spalte Summe Kosten in Anlage-Produkten angezeigt.

Ergebnistabelle mit Vermietung und angepasstem Tilgungssurrogat

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Weitere Parameter des Eingabe-Formulars

Machen Sie sich mit den anderen Parametern des Eingabe-Formulars vertraut.

Herzlichen Glückwunsch, Sie beherrschen nun den Umgang mit den Eingabe-Parametern!

Lesen Sie weiter, wie Sie Berechnung speichern und wieder aufrufen...

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Berechnung ohne Zuordnung zu einem Klienten

Wenn Sie von der Startseite Ihres Nutzerkontos aus eine neue Berechnung beginnen, werden die abgesendeten Parameter des Eingabe-Formulars automatisch als die letzte Berechnung ohne Zuordnung zu einem Klienten gespeichert.
Anzeige Subnavigation neue Berechnung vor/nach Berechnung

Wenn Sie mehrfach Berechnungen durchführen, werden immer die zu letzt gesendeten Parameter gespeichert und alle vorhergehenden überschrieben. Überschriebene Parameter können nicht wieder geladen werden.

Die letzte Berechnung ohne Zuordnung zu einem Klienten können Sie durch Klick auf die Kachel [letzte Berechnung] wieder aufrufen. Alternativ können Sie auch in der Top-Navigation den Punkt [Berechnungen] anklicken und im sich öffnenden Menü [letzte Berechnung] auswählen.

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Berechnungen speichern

Wechseln Sie nach Durchführung einer Berechnung zum Formular für die Datenspeicherung durch Klick auf den rötlichen Schalter [speichern] unter der Subnavigation.

Anschließend wird das Formular zur Datenspeicherung angezeigt.

Es kann ein neuer Klient angelegt werden, oder - wenn bereits vorhanden - ein bestehender Klient ausgewählt werden.
Wenn Sie einen neuen Klienten anlgen, tragen Sie den Vornamen und Nachnamen sowie eine Beschreibung der Berechnung in das Formular ein und senden Sie es durch Klick auf den Button [speichern] ab. Bei einer Zuordnung der Berechnung zu einem bestehenden Klienten brauchen Sie nur eine Beschreibung einzugeben.

Tipp: Bei Speicherung mehrerer Berechnungen unter dem gleichen Klienten empfiehlt es sich, eine griffige Beschreibung zu vergeben, damit man die unterschiedlichen Berechnungen später leicht auseinander halten kann.

Hinweis Datenschutz: Wenn Sie die Zuordbarkeit der Daten zu einer Person vermeiden möchten, können Sie natürlich auch einen Platzhalternamen (z.B. Familie Häuslebauer oder Wohnanlage Schloßallee) verwenden.

Wählen Sie nun in dem Formular Klienten - neu anlegen aus und tragen Sie folgende Daten ein:
Vorname: Dagobert
Nachname: Duck
Beschreibung: Entenvilla I.
Formular mit Daten aus der Übung
Speichern Sie die Daten durch Klick auf den Button [speichern].

Die Subnavigation zeigt nun den veränderten Pfad [Start / Klienten / Duck, Dagobert - Entenvilla I] an.
Subnavigation mit Klient und zugeordneter Berechnung

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Berechnungen laden

Klicken Sie auf der Startseite Ihres Nutzerkontos auf die Kachel [Klienten] oder wählen Sie aus der Top-Navigation den Punkt [Berechnungen] und klicken im sich anschließend öffnenden Menü auf den Eintrag [Klienten-Liste].

Nachdem Sie das Übungsbeispiel oben unter Punkt 2 durchgeführt haben, sollte die Liste einen Eintrag enthalten.
Klienten-Liste mit einem Eintrag

Klicken Sie auf den Öffnen-Button , um die gespeicherte Berechnung zu öffnen.

Die Ergebnistabelle wird mit den gespeicherten Parametern neu generiert und angezeigt.

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Beschreibung zu Berechnung hinzufügen

Rufen Sie wieder die Berechnung aus Ihrer Klientenliste auf und wechseln Sie die Ansicht zum Eingabe-Formular.

Verändern Sie einen Parameter und führen eine erneute Berechnung durch.

Klicken Sie anschließend in der Subnavigation auf [Klienten], um wieder zur Klienten-Liste zurückzukehren.

Suchen Sie in der Klientenlist nach der Berechnung ohne Beschreibung unter dem Klienten Dagobert Duck und öffnen Sie diese.

Wechseln Sie zur Ansicht [speichern] und vergeben Sie für die Berechnung die Bezeichnung [Entenvilla II].

Anschließend rufen Sie wieder die Klienten-Liste auf. Es sollten nun zwei Berechnungen, Entenvilla I und Entenvilla II, unter dem Klienten Dagobert Duck zu sehen sein.

Klienten-Liste vor und nach Vergabe der Bezeichnung

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Berechnungen löschen

Klicken Sie auf der Startseite Ihres Nutzerkontos auf die Kachel [Klienten] oder wählen Sie aus der Top-Navigation den Punkt [Berechnungen] und klicken im sich öffnenden Menü auf den Eintrag [Klienten-Liste]

Suchen Sie den Eintrag Entenvilla II und klicken auf den Löschen-Button

Zur Bestätigung des Löschvorgangs öffnet sich ein Dialog. Klicken Sie hier auf den Button [endgültig löschen bestätigen].

Der Eintrag wird dadurch endgültig gelöscht und kann nicht wieder hergestellt werden.

Löschen-Button und Bestätigungs-Dialog

Herzlichen Glückwunsch, Sie sind nun fit in der Verwaltung von Berechnungen!

Vervollständigen Sie als nächstes Ihre Kontaktdaten...

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Kontaktdaten-Formular aufrufen

Klicken Sie in der Top-Navigation in Ihrem Nutzerkonto auf den Eintrag [Nutzerkonto] und wählen Sie aus dem sich öffnenden Menü den Punkt [Kontaktdaten] aus.
Alternativ können Sie auch auf der Startseite Ihres Nutzerkontos die Kachel [Nutzerkonto] anklicken. Auf der anschließend angezeigten Seite finden Sie die Kachel [Kontaktdaten].
Navigations-Menü Nutzerkonto

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Daten ausfüllen und speichern

Füllen Sie das Kontaktdaten-Formular mit Ihren Daten aus, bestätigen Sie die Checkbox zum Datenschutz und klicken auf den Button [Daten speichern].

Herzlichen Glückwunsch, Ihre Kontaktdaten sind nun hinterlegt!

Wenn Sie einen Zins- und Tilgungsplan aufrufen, werden Ihre gespeicherten Kontaktdaten darunter angezeigt.
Beispiel Visitenkarte unter Zins- und Tilgungsplan

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Vertrag-Übersicht aufrufen

Klicken Sie in der Top-Navigation auf den Eintrag [Nutzerkonto] und wählen Sie aus dem sich öffnenden Menü den Punkt [Vertrags-Übersicht] aus.
Alternativ können Sie auch auf der Startseite Ihres Nutzerkontos die Kachel [Nutzerkonto] anklicken. Durch Klick auf die Kachel [Verträge] gelangen Sie auch zur Vertrags-Übersicht.

Auf der angezeigten Seite können Sie sehen, ob sich Ihr Nutzerkonto in der Probezeit befindet, welche Lizenz Sie vereinbart haben und Angaben zum Vertrag zur Auftragsverarbeitung.
Beispiel einer Vertragsübersicht

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Lizenz wählen

Durch Klick auf den Bearbeiten-Button in Ihrer Vertrags-Übersicht gelangen Sie zum Dialog für die Bearbeitung Ihres Lizenzvertrages .

Wählen Sie hier die gewünschte Lizenz aus und klicken auf den Button [weiter zur Beantragung].

Ein Antrag auf Abschluss eines Lizenz-Vertrages wird ihnen nun vorgeschlagen.

Überprüfen Sie bitte die mit einem * versehenen Pflichtangaben, willigen Sie in die Datenverarbeitung ein und stimmen dem Vertrag zur Auftragsverarbeitung sowie den AGB zu.

Klicken Sie nun auf den Button [weiter zur Bestätigung].

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Antrag bestätigen

Nachdem Sie auf den Button [weiter zur Bestätigung] geklickt haben, wird der Vertragsinhalt zur Bestätigung ausgegeben.
Seite zur Bestätigung des Lizenz-Vertrages

Wenn alle Angaben korrekt sind, tragen Sie Ihr Login-Passwort in dem vorgesehenen Eingabefeld ein und klicken auf den Button [Lizenz verbindlich beantragen].

Herzlichen Glückwunsch, Ihr Vertrag wurde umgestellt!

Sie gelangen nun automatisch zurück zur Lizenzübersicht mit einer Bestätigung über die durchgeführte Vertragsänderung und erhalten eine E-Mail mit den wesentlichen Vertragsinhalten.